利用POS机套现近亿元，诈骗银行、保险、第三方支付300余万

电话营销、网络销售POS机乱相的经常产生，使POS机的流入无法合理管控，依靠电话营销、网络销售方式，POS机变成一部分
人不法牟取暴利的专用工具。

发文 | 张浩东

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透支卡发行量的不断提升，进一步激起了POS机销售市场的发展潜力，为手机pos、mPOS产生了很多的增加客户，在POS机成交量慢慢转暖的另外，运用POS机违反规定盈利状况的仍然存有。

近日，一起与POS机TX相关的要案被曝出，犯罪嫌疑人根据POS机开展淘宝虚假交易，不法TX9700多万，骗领金融机构、第三方支付组织及车险公司

等300多万。

不法TX9700多万

在贷款逾期经营规模和不合格率持续上升的状况下，愈来愈多的客户逐渐借助POS机来完成资产的资金周转，进而防止个人征信污渍的发生，在POS机刷信用卡的身后，犯罪分子也窥视到在其中的创业商机。

从2020年1月份逐渐，嫌疑人林某户下好几张透支卡发生外地偷刷，总额近十万元，失窃刷后林某数次向上海市警察举报，警察连续接到该类案子后，推断在其中也许存有内幕。

上海市警察在调研中发觉，林某户下的4张透支卡，在丢失前均发生过同样的实际操作，撤销透支卡登陆密码并向金融机构方提交申请提高了透支卡的临额，除此之外，林某还专业从车险公司选购了信用卡盗刷险，这种个人行为造成了上海市警察的猜疑。

在对林某的审问全过程中，林某对透支卡丢失的详尽历经及其失窃刷的详细情况并不可以彻底交待清晰，且林某的叙述破绽百出，再加上上海市警察发觉林某丢失的4张透支卡均在同一时间和地址刷信用卡消費过，警察判断林某很有可能因涉嫌运用淘宝虚假交易骗领车险公司赔偿款。

深入了解后，这起虚报透支卡失窃刷的案子露出了漏洞，实际上是林某将自身的透支卡交给别人运用POS机淘宝虚假交易，而林某则承担否定是自己买卖并向警察举报，产生一条有方案的行骗传动链条。

而替林某开展POS机刷信用卡买卖的犯罪嫌疑人为曹某，曹某两者之间多位同犯根据网络销售等方式申请办理第三方支付服务平台POS机，看准有资产要求的特殊群体，替这些用户TX并扣除巨额服务费，运用POS机开展淘宝虚假交易，一共不法TX9700多万元，

除此之外，曹某等还与用户协作骗领车险公司赔付及金融机构冻结退钱，借助这一举动获得外快，与用户按占比刮分，最后曹某等因保险诈骗及非法经营被抓捕，这也是全国各地首起运用透支卡不法TX，采用虚报举报骗领商业保险赔偿费及金融机构退钱的复合性骗案。