利用pos机非法套现：亿元大案！上海警方破获全国首例新型信用卡诈骗案，跨省抓捕惊心动魄

利用pos机非法套现：亿元大案！上海警方破获全国首例新型信用卡诈骗案，跨省抓捕惊心动魄

上周四，一列从浙江省温州市考虑的高铁动车慢慢驶进站口。上海市区公安干警押送下，17名参加新式信用卡诈骗罪案子的嫌疑人，从车箱里摆脱。

到此，上海市公安局卢湾大队查办的全国首例运用透支卡不法TX、采用虚报举报等方法骗领赔退钱的复合性骗案，取得成功侦破。

利用pos机非法套现：历经大半年，由一起商业保险骗案下手，卢湾警察查证深挖到一个跨过辽宁省、浙江省、湖南省、安徽省等12个省份的新式透支卡诈骗团伙，共抓捕嫌疑人46名。据了解，该团伙犯罪利
用POS机开展淘宝虚假交易、不法TX9700多万元，另外根据虚报举报、否定买卖等方法，骗领金融机构、车险公司、第三方支付等金融企业赔退钱300多万元，总货值逾亿人民币。

这起案子中，除开传统式的运用透支卡和POS机开展不法TX的行骗技巧外，团伙犯罪还根据选购“失卡商业保险”、虚报举报等方法，骗领金融机构和车险公司的退赔偿款。

在专业人士来看，这起案子也给金融机构、车险公司及第三方支付等金融企业的风险管控保持警惕。在其中，关键涉及到商户管理、客户否定买卖及退还标准的健全等难题。仅有加强监管、补上系统漏洞，才可以进一步避免涉信用卡诈骗罪的产生，维护保养各层面的资金安全。

透支卡被“偷刷”身后有诡异

利用pos机非法套现：2020年1月，小伙林某向卢湾公安局举报，称其户下的4张透支卡丢失后，在外地遭别人偷刷消費9.八万元。

诡异的是，林某的4张透支卡在“丢失”前，均存有积极撤销透支卡支付密码、临时性提高银行卡额度及向车险公司选购透支卡“失卡商业保险”等个人行为。更巧的是，这种透支卡均在同一时间和地址被别人刷信用卡消費。而林某自己对“透支卡丢失后失窃刷”的历经却闪烁其辞，语言不合逻辑。这种异常现象，造成了审理案件公安民警的警惕。

根据深层次核实，公安民警分辨这并并不是一起一般的透支卡失窃刷案，诸多征兆说明，身后是有蓄谋的根据否定透支卡买卖、采用虚报举报方法骗领车险公司赔偿款的新式行骗案子。

做贼心虚的林某最后交待了与曹某勾结行骗的客观事实。林某称，他在网络上了解了曹某，在另一方专家教授下，申请办理了好几家银行的信用卡并申请办理了“失卡商业保险”。接着，他将自身户下的透支卡快拿给在外地的曹某，由曹某在POS机里开展不法TX，林某则开展虚报举报，以一同骗领车险公司的失卡保险公司理赔金。