央行开出1.15亿元创纪录支付罚单！商银信为pos机信用卡非法套现网站擅开支付通道

央行开出1.15亿元创纪录支付罚单！商银信为pos机信用卡非法套现网站擅开支付通道

4月30日，页面电视记者获知，第三方支付组织商银信付款服务项目有限责任公司企业因多种违规操作pos机信用卡非法套现，被给与警示，收走非法所得5009万余元，处以处罚6588.69万余元，二项罚没款累计超1.15亿人民币，为中央银行给出的付款组织有史以来较大 罚款单。

商银信接到破纪录1.15亿人民币罚款单

据页面电视记者掌握，商银信在21聚投诉网址上举报pos机信用卡非法套现超出300件，客户举报关键与商银信在2017至2019年间为第三方不法期货原油服务平台等出示三方支付相关，多名客户称在不法期货平台上严重损失，并从此向中央银行等监督机构检举。

中央银行业务部对商银信给出1.15亿人民币罚款单

中央银行业务部强调，商银信付款服务项目有限责任公司企业存有下列违纪行为包含：(1)私自中断付款业务流程；(2)侵吞备用金；(3)变向外借预付费卡发售与审理资质证书；(4)未按照规定进行备用金集中化交存；(5)未按照规定设定收单业务金融机构结算账户；(6)未认真落实收单业务实名，存有材料不实商户；(7)未及时处理应急处置收单业务接转支付平台的状况；(8)为非法融资服务平台立即出示电子支付服务项目；(9)违背T 0资产清算管理与服务要求；(10)未对选购预付费卡的顾客开展合理身份核查，存有购卡人以商银信公司职员为名大批量选购预付费卡的状况；11)预付费卡关键系统软件数据采集不全方位；(12)预付费卡业务流程未按照规定管理方法顾客备付；(13)未按照规定储存预付费卡业
务商户材料；(14)未按照规定清算商户资产；(15)在网络支付业务流程中未按照规定管理方法收单业务材料，存有沒有商户入网许可证材料及合作合同的难题；(16)在网络支付业务流程中未按照规定
管理方法收单业务管理信息系统商户材料信息内容。

除此之外，中央银行罚款单还表明，曾任商银信付款服务项目有限责任公司企业老总林耀被给与警
告，处以处罚45万元，林耀对商银信付款服务项目有限责任公司企业下述违反规定违规操作刑事追究，包含未及时处理应急处置收单业务接转支付平台的状况、为非法融资服务平台立即出示电子支付服务项目；违背T 0资产清算管理与服务要求。

曾任商银信付款服务项目有限责任公司企业风险性服务部主管/高級风险控制主管张月也被给与警示，处以处罚二十万元，对商银信付款服务项目有限责任公司企业下述违反规定违规操作刑事追究，包含未及时处理应急处置收单业务接转支付平台的状况、为非法融资服务平台立即出示电子支付服务项目、违背T 0资产清算管理与服务要求。